第一,跨越式投資不可取。習(xí)慣了低風(fēng)險(xiǎn)投資的投資者,一下子接觸高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金,會(huì)有一種不適應(yīng)的感覺。在情緒和投資心態(tài)沒有調(diào)整好之前,就盲目地投資,并不是權(quán)宜之計(jì)。因此,作為這類投資者應(yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)適應(yīng)理財(cái)環(huán)境,由貨幣市場(chǎng)基金,經(jīng)過債券型基金投資后,再過渡到股票型基金,從而給予自己一個(gè)投資高風(fēng)險(xiǎn)股票型基金的緩沖期。
第二,低凈值基金轉(zhuǎn)換成高凈值基金,不能為此而憂心忡忡。雖然基金凈值高低會(huì)進(jìn)一步地影響到投資者購買基金份額的成本,但決定基金未來成長(zhǎng)性的仍然是基金的管理和運(yùn)作基金的能力。在同一個(gè)起跑線上,高凈值基金顯然比低凈值基金具有投資上的優(yōu)勢(shì)。但只要基金未來的凈值增長(zhǎng)能力超強(qiáng),投資者完全有將低凈值基金轉(zhuǎn)換成高凈值基金的必要。
第三,投資理念上的升級(jí)更重要。對(duì)于初次接觸基金產(chǎn)品的投資者來講,出自于股票型基金與證券市場(chǎng)的敏感性,一般會(huì)受其影響而經(jīng)受不住基金凈值漲跌變化而表現(xiàn)的心神不寧,從而出現(xiàn)頻繁操作行為。其實(shí),基金做為一種專家理財(cái)產(chǎn)品,是不宜進(jìn)行頻繁操作的,更不能做為一種博取短期投資價(jià)差的工具。因此,對(duì)于投資者來講,從基金投資機(jī)操作向價(jià)值投資和長(zhǎng)期投資轉(zhuǎn)變,是最重要的基金投資升級(jí)過程,也是投資者進(jìn)行理性投資的重要表現(xiàn)。
第四,搶購新基金向適時(shí)購買升級(jí)。到底是新基金好還是成立后的老基金好,并沒有一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和定數(shù),主要看其投資獲利能力。一只基金是不是值得投資,與其誕生的時(shí)機(jī)是非常重要的。當(dāng)證券市場(chǎng)出現(xiàn)較強(qiáng)震蕩時(shí),購買新基金是非常有利的。這樣可以為基金創(chuàng)造低成本購買股票的機(jī)會(huì)。同樣,當(dāng)證券市場(chǎng)出現(xiàn)了強(qiáng)勁的牛市行情,比較有利于老基金進(jìn)行投資,因?yàn)橥顿Y者可以利用資本增值的機(jī)會(huì)獲取更大的投資收益。
第五,投資升級(jí)并非僅限于同一類型。按照投資對(duì)象的不同,基金可以分為股票型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金,投資者在進(jìn)行基金投資升級(jí)的產(chǎn)品類型選擇時(shí),應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化,由不合理的投資組合調(diào)整為科學(xué)合理的投資組合,從而更好地分享組合資產(chǎn)帶來的增值效益。只要是投資者的投資組合經(jīng)過調(diào)整后,收益程度得到了大幅度提高,都應(yīng)該算是成功的投資升級(jí)。
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