銀監(jiān)會開最大罰單 廣發(fā)銀行究竟做了什么

市場上除了四大行以外，還有其它諸多銀行，這些銀行在運(yùn)營的時(shí)候，也有相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)在后面監(jiān)督。12月8日電（記者李延霞）銀監(jiān)會8日公布對廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件的處罰結(jié)果，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)罰沒合計(jì)7.22億元，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作。

7.22億元的罰沒金額創(chuàng)下銀監(jiān)會成立以來單家罰款金額最高的紀(jì)錄。據(jù)了解，2016年12月20日，廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的2家公司在“招財(cái)寶”平臺發(fā)行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)公司提供保證保險(xiǎn)，但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議，先后向廣發(fā)銀行詢問并主張債權(quán)。由此暴露出廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件，涉案金額約120億元。

對于廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案，銀監(jiān)會稱，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)嚴(yán)重，性質(zhì)惡劣，社會影響極壞，為近幾年罕見。

銀監(jiān)會表示，案件暴露出廣發(fā)銀行內(nèi)控制度不健全，對同業(yè)、理財(cái)?shù)确矫娴谋O(jiān)管禁令置若罔聞，違規(guī)“兜底”，承諾保本保收益，嚴(yán)重?cái)_亂同業(yè)市場秩序；內(nèi)部員工法紀(jì)意識、合規(guī)意識、風(fēng)險(xiǎn)意識和底線意識薄弱，有的甚至喪失了基本的職業(yè)道德和法制觀念；經(jīng)營理念偏差，考核激勵不審慎，過分注重業(yè)績和排名，對員工行為疏于管理、行為排查和內(nèi)部檢查走過場。

銀監(jiān)會表示，下一步將不斷深化整治銀行業(yè)市場亂象工作，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為。同時(shí)積極引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)提高內(nèi)控合規(guī)水平，使鐵的制度、鐵的紀(jì)律得到鐵的執(zhí)行，真正形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的銀行業(yè)合規(guī)文化。